על פי נתוני רשות המסים, כ-70% ממושכי הפנסיה בישראל זכאים להחזרי מס משמעותיים, אך רבים אינם מודעים לזכויותיהם. בשנת 2023 בלבד, אלפי פנסיונרים קיבלו החזרי מס בסכומים של אלפי שקלים, לעיתים אף עשרות אלפי שקלים, בזכות בדיקה מקצועית של זכאותם. אל תהיו בין אלו שמפספסים את הכסף המגיע להם – בדקו עוד היום את זכאותכם להחזר!

פטור ממס על קצבה מזכה

מהי קצבה מזכה?

הקצבה המזכה היא הסכום המרבי הפטור ממס העומד על 8,580 ₪ לחודש (נכון ל-2024). 67% מסכום זה פטורים ממס, כלומר פטור של עד 5,748 ₪ לחודש.

מסלולי הפטור

• פטור של 67% על הקצבה המזכה
• פטור מוגדל למי שמלאו לו 75
• פטור מיוחד לנכים ושארים
  
  

אופטימיזציה של משיכת פנסיה

תכנון מס נכון

1. פריסת הקצבה:
   
   • חישוב אופטימלי של הפטור
   • תיאום מול הכנסות אחרות
   • ניצול מדרגות מס נמוכות
2. שילוב עם היוון קצבה:
   
   • בחינת כדאיות ההיוון
   • חישוב השפעה על הפטור
   • אופטימיזציה של המיסוי
     
     

דגשים למשיכת פנסיה מוקדמת

משיכה לפני גיל פרישה

• השלכות מס על משיכה מוקדמת
• חישוב קנסות וקיזוזים
• אפשרויות לצמצום המס

מצבים מיוחדים

• נכות או מחלה קשה
• מיעוט הכנסות
• צרכים רפואיים
  
  

תהליך קבלת החזר מס

1. הכנת המסמכים:
   
   • אישורי קצבה שנתיים
   • טופס 106 ממקורות הכנסה נוספים
   • אישורים רפואיים (אם רלוונטי)
2. חישוב הזכאות:
   
   • בדיקת פטורים מגיעים
   • חישוב מס ששולם ביתר
   • אופטימיזציה של ההחזר
3. הגשת הבקשה:
   
   • מילוי טפסים נדרשים
   • צירוף מסמכים תומכים
   • מעקב אחר התהליך
     
     

מקרים מיוחדים בפנסיה

פנסיית שארים

• פטור מיוחד לאלמנים/ות
• זכויות ילדים וזכאים
• חישוב מס מותאם

פנסיית נכות

• פטור מלא במקרים מסוימים
• תנאי זכאות מיוחדים
• מסמכים נדרשים
  
  

טיפים למקסום החזרי המס

1. תכנון מראש:
   
   • בחירת מועד תחילת קבלת הקצבה
   • תכנון היוון חכם
   • שילוב עם הכנסות נוספות
2. ניהול מסמכים:
   
   • שמירת אישורים שנתיים
   • תיעוד הוצאות רפואיות
   • ריכוז מסמכי זכאות
3. בדיקה תקופתית:
   
   • עדכון שינויים בחקיקה
   • בחינת זכאויות חדשות
   • מעקב אחר תקרות פטור
     
     

קבלו סיוע מקצועי למיצוי זכויותיכם

נושא החזרי מס על משיכת פנסיה הוא מורכב ודורש מומחיות מיוחדת. פנייה למומחה להחזרי מס יכולה לסייע לכם משמעותית:

• מומחיות פנסיונית: המומחים שלנו בקיאים בכל היבטי המיסוי של קצבאות פנסיה.
• תכנון פרישה: נעזור לכם לתכנן את הפרישה באופן אופטימלי.
• ליווי מתמשך: תמיכה מקצועית לאורך כל הדרך.
• חיסכון מקסימלי: מקסום החיסכון במס באופן חוקי.
• שקט נפשי: טיפול מלא בכל ההיבטים הביורוקרטיים.
  
  

Tax Save מתמחה בהחזרי מס על משיכת פנסיה. עם הניסיון והמומחיות שלנו, נעזור לכם למקסם את ההחזרים המגיעים לכם.

לפני שאתם מושכים פנסיה, פנו אלינו לבדיקת זכאות וקבלת ייעוץ מקצועי שיחסוך לכם אלפי שקלים בשנה!